美国的存取款方式不同于国内，一不小心就会惹上大麻烦，甚至被误伤。一些华人由于隐藏收入偷税漏税或者纯因不了解而误入洗钱陷阱，进而被罚款，没收财产，乃至坐牢。

美国的银行秘密法案规定：

    一、银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元以上的现金存款，就需要报表给财政部的金融犯罪执法部门，如果规避申报，最高可被判坐牢10年；

二、低于1万美元的现金存款，虽然可以避免申报，但如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向美国国内税务局申报可疑活动报告，而拆分洗钱，也属于联邦罪行。

    可见，英达栽在了第二条。

    无论如何，美国的法律就是这样。面对这类指控，该怎么办？一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是赠与或借贷，也要证明其已纳税。

当然即便金钱来源合法，也应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，反为会为自己带来困扰。

    同时，如果遇到此类问题，第一，不要轻易签署任何文件。当场让你签署任何文件，你可以说自己不懂文件内容，不能签字；第二，马上找精通冻结资产（Forfeiture）的律师。靠个人拿回国税局冻结的资产可能性低；第三，对和解提议要三思。有时候政府会提出跟嫌疑人的和解协议，比如用收缴70%的冻结金来换取撤销指控。很多当事人都害怕，而同意和解。如果你没有做错什么，别害怕站出来。

    （以上内容主要整理自网络）

回答于2017-02-24 18:53

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